禁止配资!监管招集券商下严令 起底配资渠道圈套

禁止配资!监管招集券商下严令 起底配资渠道圈套
趁着股市回暖有死灰复燃之势的场外配资,再被戴上紧箍。据媒体报导,上星期五中证协招集契合外部接入条件的券商举行了专题会议,主要内容为券商外部接入和制止配资。据悉,上述专题会议议题主要有两个,一个是券商外部接入,一个是制止配资,契合场外接入的证券公司应召全部参加,证监会组织部相关负责人也参会并宣布了说话。而新京报记者注意到,早在2月25日,证监会新闻发言人在答复记者发问时就称,咱们注意到,近期有关场外配资的报导增多。对此,证监会亲近重视,辅导有关方面依法加强对买卖的全过程监管。各证券公司要严厉实行生意事务及融资融券客户恰当性处理,加强反常买卖监控,仔细做好技能体系安全防护。一起,也期望广阔出资者理性出资,防备出资危险。监管广东、浙江证监局“出手” 为场外配资戴紧箍依据报导,有参会券商在内部发布通知,要求生意事务条线及各分支组织,严厉实行中证协会议精神,规范执业、合规执业。一起,关于券商外部接入和制止场外不合法配资的问题,研讨部分要坚持独立、客观、专业和审慎的专业情绪,客观理性慎重宣布言辞,防止夸大、误导性言辞。记者注意到,作为场外配资较为会集的区域,广东、浙江证监会近来首先举行座谈会了解场外配资状况。3月7日,广东证监局招集辖区相关证券营业部负责人座谈,了解证券运营组织所把握的场外配资的方式、方针、趋势等状况,并对证券运营组织防备场外配资危险提出清晰要求:一是制止与各类配资组织协作展开事务。要高度重视场外配资或许带来的商场危险,牢牢建立合规认识,制止以任何方式与配资组织协作展开事务。要完善账户处理制度,加强客户身份辨认和客户回访作业,严厉实行生意事务及融资融券事务出资者恰当性处理等要求。二是加强反常买卖监控和技能体系安全防护。要进步事前、事中危险处理才能,切实做好账户反常买卖监控,不得为从事场外配资活动的组织或个人供给任何便当。三是深入展开出资者宣扬教育等正面宣导作业。结协作业实践,仔细做好危险提示作业,引导出资者理性出资,防备出资危险,包含:运用官方网站、微信大众号,或许经过电话、短信、QQ群等提示危险,提示出资者挑选合法证券运营组织,理性出资。3月8日,浙江证监局举行辖区证券生意事务合规风控处理座谈会,催促各证券运营组织增强合规风控认识,夯实内控,有备无患,严厉实行证券生意事务及融资融券事务客户恰当性处理,加强客户反常买卖处理,做好技能体系安全维护,并要点着重了当时证券生意事务合规风控处理的详细监管要求。会议着重,各证券运营组织及其作业人员应当结实建立合规认识,仔细做好危险防备作业,引导出资者理性出资,并提出了以下四方面详细要求:一是全面落实“了解你的客户”准则。要切实做好客户恰当性处理,依法对客户实在身份、买卖实行、资金来源等状况进行核对,实行客户反常买卖监控和处理责任,及时陈述违规买卖和危险状况。二是深入展开出资者宣扬教育作业。要引导出资者经过证券公司合法合规展开融资买卖,及时向出资者提示危险,做好融资融券事务危险处理,提高客户效劳质量,维护出资者合法权益。三是切实做好买卖信息体系安全防护。要着力加强技能体系运维处理,有用防备外挂附着、协议破解等不合法接入活动,及时采纳办法确保客户买卖安稳和安全,做到“买卖不断、数据不乱”。四是严厉制止参加不合法场外配资活动。要高度重视不合法场外配资或许带来的商场危险,采纳有用办法辨认、监控疑似配资买卖账户,制止以任何方式与不合法场外配资组织或个人协作展开事务,不得为不合法场外配资供给任何便当。查询配资渠道“招数”连发:返点、免息、赠红包A股站上3000点的行情之下,不只引发了出资者的热心,场外配资也盯上A股这块“肥肉”,从前被称为“造梦机”的场外配资带着10倍杠杆东山再起。记者近来从一家名为“简配资”的配资沟通群中看到,其署理在沟通群发布的广告图片在显着的方位标示,“注册送50元”、“3-10倍杠杆”的字样。为招引出资者,该配资渠道“招数”连发,推出返点优惠、充值不同金额等级并按月配资10倍杠杆的出资者,能够享用免息一个月及额定赠送数量不等的红包的活动,最高等级为充值50万元,即可获赠5999元的红包。记者从简配资客服处了解到,该活动不行提早请求停止操盘,如需提早停止,将收回赠金,会员配期满一个月后,赠送金均可提现。换句话说,被赠送的高达数千元的红包并非现金,而是用于出资活动,只要在其供给的会员账号完结配资炒股活动一个月后,才有或许将其提现。据这名客服泄漏,近期咨询处理场外配资的客户数量不少,并以此劝说记者对其网站不用存在过多顾忌,可定心进行出资。查询中,新京报记者发现“简配资”并非特例。在百度查找“配资”二字,就会呈现数页的场外配资网站网址,出资项目包含股票、原油期货等,点击进入该类网页,一般会在显着方位显现"1-10"倍杠杆等字样,还有的场外配资页面在主页提示,“我出钱,你炒股,盈余全归你”的宣扬语。但是,在这些诱人信息的背面,隐藏着不少圈套。记者从配资渠道客服处得悉,部分渠道需先交纳确保金,以确保出资者不会在获得配资后“卷款而逃”。而不需供给确保金的渠道客服通知记者,渠道配资额度为2000元起配,日息为千分之一,依据2015年9月1日起最高人民法院《关于审理民间假贷案子适用法律若干问题的规则》相关表述,高利贷的断定以是否超越36%年化息为规范,出资者实践上在拿着高利贷借来的资金,做一个危险出资。此外,不少渠道客服介绍,他们供给的线上配资效劳要求出资者在他们的APP上,运用渠道供给的账号密码进行操作,想要出金,有必要要把钱还掉才能够,这也大大增加了渠道在出资中不知情状况下,私自提取出资者资金的或许性。注册本钱及协作伙伴造假,成功事例配图出自图片库查询中,记者发现许多配资渠道存在虚伪宣扬和虚伪信息。记者发现,有一大部分的配资渠道存在注册公司实缴资金与注册资金距离较大的问题。注册本钱认缴制,放宽了工商挂号注册的条件,不过社会上呈现了不少注册本钱巨大、实缴才能缺乏的公司。以简配资渠道为例,依照简配资官网所示,该渠道归于深圳市简信达实业有限公司,记者随后在天眼查上发现,这家公司的注册时刻为2017年4月17日,运营范围为出资兴办实业;财务咨询;署理记帐;企业挂号署理等,并不包含渠道所供给的融资假贷事务,且屡次因挂号的居处或运营场所无法联络、未按规则提交年度陈述信息等事宜屡次被列企业运营反常名录。天眼查中所示,这一公司的注册本钱高达1亿人民币,但是到2019年3月13日,该渠道的实缴本钱仅为100元人民币。这类公司并非简配资一家。虽然在有的渠道的官网中都清晰写出,该公司注册资金上千万等语,但这类渠道的实缴资金许多都是1万元以下,乃至还有几家渠道的实缴资金一向保持在0元。此外,场外配资渠道宣扬的有协作关系的券商、银行并未与之协作,大部分渠道在官网特别标示出该渠道存在协作伙伴,包含银行、券商、财经媒体、门户网站等,如:农业银行、招商银行、工商银行、建设银行、安全银行、我国银行、兴业证券、方正证券、华泰证券、光大证券、我国银河证券等。但记者从银行、券商处了解到,他们并没有与这类配资渠道有协作关系。记者注意到,在渠道的网站所展现的已在渠道注册,成为其受益者的成功事例,也存在虚伪宣扬现象。不少的配图来自于图片库,同一张相片还曾被用于寿险、作业装配饰等其他广告宣扬网页。多家券商吃千万级乃至过亿罚单事实上,监管部分关于场外配资的监管一向并未放松,且监管方针不只包含了券商、还包含了金融软件供给商等组织。早在2016年,证监会就因场外配资一事对多家券商下发千万级、乃至过亿罚单。材料显现,2016年11月25日,时任证监会新闻发言人邓舸发表场外配资中证券违法违规案子,广发证券、海通证券、华泰证券、方正证券4券商因违规场外配资遭处分。邓舸称,广发证券、海通证券、华泰证券、方正证券未依照《证券挂号结算处理办法》的相关规则,对客户身份信息进行检查了解。决议责令广发证券改正,并没收680万元收入,处以3倍罚款;没收海通证券2865万元收入,处以8595万元罚款;没收华泰证券1823万元收入,处以5470万元罚款;没收方正证券786万元收入,处以1572万元罚款,算计罚没2.38亿元。新京报记者 张思源 王全浩 修改 王进雨校正柳宝庆